银行行业专题报告:他山之石之财富管理业务,广阔空间,大有所为-210528(37页)
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2024-02-20
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请仔细阅读在本报告尾部的重要法律声明[Table_Title]他山之石之财富管理业务:广阔空间,大有所为[Table_Title2]银行行业专题报告[Table_Summary]主要观点:►他山之石:美国财富管理业务的发展梳理FPSB(国际金融理财标准委员会)将个人财富管理称为金融理财,认为个人财富管理是一种综合金融服务,目标是通过专业理财人士的管理,使客户生命周期不同阶段的财务需求得到满足。我们以美国居民金融资产的规模为锚分三阶段:20世纪70年代前发展初期(共同基金萌芽,受限于分业经营的大环境,业务形式单一),20世纪70年代-2000年快速发展期(从利率市场化、佣金自由化到混业经营、美股...
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