千际投行：2023年不良资产项目尽调方法和风险因子研究报告
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2024-04-03
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第一章不良资产的尽调方法1.1档案查阅阅档是尽职调查工作的第一步也是最基础的环节。阅档过程是对资产进行了解的过程，阅档需要判断债权是否具有瑕疵，担保是否继续有效，初步了解各类资产所含的法律关系、状态、权益等。通过查阅项目卷宗，可以初步了解掌握当时的借款数额、期间、借款用途和担保情况；明确承债主体，如借款人、保证人、抵押人、质押人等；了解项目的涉诉情况，案件是否起诉，处于审判阶段还是执行阶段，处于审判阶段的案件是否已过诉讼时效，诉权是否能够得到保证；了解案件涉及财产的主要情况，发现财产线索及瑕疵风险，如抵押是否有抵押登记证、关键证据材料是否有原件等。不良资产尽职调查中阅卷的材料主要包括以下几个方...
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